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Les hedge funds ne sont pas un bon choix pour de nombreux investisseurs




 

Les hedge funds ne sont pas un bon choix pour de nombreux investisseurs

Les hedge funds ont connu une croissance énorme de l'actif et de la popularité au cours des 10 dernières années. Il ya un attrait du luxe certains "d'investir dans les hedge funds qui vous met dans la catégorie exclusive de riches investisseurs et sophistiqué que" détail "les investisseurs ne peuvent que rêver. Ils sont très à la mode et cool ces jours-ci. Il ya la conviction que, en raison du potentiel élevé d'indemnisation, les hedge funds ont attiré les meilleurs »et les plus brillants gestionnaires de fonds" dans l'industrie. Ces fonds offrent la possibilité de rendements élevés indépendamment de la façon dont l'ensemble du marché effectue. Les rendements sont souvent corrélés aux rendements du marché boursier global afin qu'ils offrent des avantages très réels de diversification pour les investisseurs. Ils peuvent «court» des stocks (à parier que ces gens vont et les bénéfices si elles le font) pour qu'ils puissent faire de l'argent, même dans la chute des Bourses. Ils ont aussi tendance à utiliser les options, produits dérivés, et un levier pour essayer de stimuler les rendements. Il ya maintenant plus de 8000 hedge funds différents de tous types à choisir.

Qui investit dans les hedge funds?

Ils sont très populaires parmi les grands investisseurs institutionnels comme les fonds de pension privés et des fonds de dotation dans les universités. Ils sont aussi très populaires parmi les très riches investisseurs individuels et les fondations. De nombreux particuliers fortunés ont entre 5% et 25% de leurs actifs investis dans les hedge funds en tant que diversifier et comme une source de rendement supérieur potentiel. Depuis les hedge funds sont généralement considérés comme des investissements à risque dans la plupart des cas, vous devez être un «investisseur qualifié» ou des investisseurs institutionnels d'investir dans les hedge funds. Un investisseur qualifié a une valeur nette de plus de 1 million de dollars et / ou un revenu d'au moins $ 200.000 dans deux des trois dernières années.

Quels sont les aspects négatifs de l'investissement dans les hedge funds?

1. frais très élevés. Les frais sont généralement de 1% -2% de l'actif de chaque année et 20% des bénéfices. Si vous investissez dans un «fonds de hedge funds", vous paierez une couche importante de taxes sur le dessus de la présente. Beaucoup des meilleurs fonds de produire chaque année des performances époustouflantes qui font de ces frais élevés de non-délivrance. Malheureusement de nombreux hedge funds va produire des résultats médiocres ou pire et encore vous en tenir à des frais très élevés.

2. Non réglementée. La plupart ne sont pas réglementés par la SEC, ou de la NASD, ou tout autre organisme de réglementation.

3. des conditions de revenus. Vous devez être un investisseur institutionnel ou accrédités investisseur à investir

4. Risques. Beaucoup d'investir dans des stratégies plus risquées en utilisant les options, les dérivés, les stocks de court-circuit, ayant peu diversifiée grosses mises, et l'utilisation de levier. Il faut une expertise importante pour vraiment comprendre combien il ya de risques dans un hedge fund.

5. Le manque de transparence. Beaucoup sont très discret et de ne pas divulguer leurs avoirs, même à leurs propres investisseurs. Vous aurez souvent ne sait jamais vraiment ce que votre fonds de couverture est investi dans ou exactement comment il est vraiment risqué.

6. Situation de trésorerie et des périodes de lock-up. Beaucoup ont des limites sur le moment et combien vous pouvez vendre une fois que vous investissez. Plusieurs fois, vous êtes «verrouillé» pour un certain nombre d'années et doit payer une taxe de sortie importante pour sortir début.

7. De nombreux fonds «sauter» tous les ans et de perdre beaucoup d'argent et / ou se retirer des affaires. L'espérance de vie moyenne d'un hedge fund n'est pas très long. Chaque année il ya une histoire au sujet d'un gestionnaire de fonds de couverture qui a connu un certain pays étranger avec l'argent de l'investisseur.

8. Habituellement, les meilleurs fonds ne sont pas très ouverts aux régulier ou de nouveaux investisseurs. Ils sont habituellement ouverts à un club exclusif des investisseurs ou qu'ils ont déjà autant d'argent qu'ils le souhaitent et qui sont fermés aux nouveaux investisseurs. Les fonds qui restent ouvertes à de nouveaux investisseurs n'ont généralement pas aussi forte des antécédents ou qui ont un bilan à court ou sans antécédents.

9. Ils prennent beaucoup de travail et des connaissances à l'écran pour un bon potentiel d'investissements des fonds de couverture. Ils prennent également beaucoup d'efforts et d'expertise pour les contrôler correctement. Parmi les 8,000 + potentiel des hedge funds là-bas sont ouverts à de nouveaux investisseurs et sont plus susceptibles de produire des rendements supérieurs ajustés au risque au cours des 3 prochaines années? Ce n'est pas une question facile à répondre.

10. Fiscales inefficaces. Les hedge funds en général le commerce de façon très agressive et ont des taux de roulement très élevé. Cela les rend très fiscales inefficaces puisque presque tous les gains sont de courte durée qui sont imposés au plus haut taux d'imposition ordinaire. Cela les rend pas le meilleur investissement pour les comptes imposables des investisseurs individuels. Ils font beaucoup plus de sens pour les investisseurs non imposables, comme les fonds de pension, les fonds de dotation, de fondations, etc

Alors, quelle est ma ligne de fond sur les hedge funds?

Ils peuvent être très bons investissements pour les investisseurs institutionnels sophistiqués qui investissent les actifs exonérés d'impôt. Les outils et les stratégies de ces fonds offrent de fournir des avantages réels et les avantages sur les autres investissements. Leur faible corrélation des rendements de l'ensemble du stock et des marchés obligataires offrent des avantages excellente diversification pour les portefeuilles importants. les hedge funds Bonne devrait offrir des avantages réels risque / rendement comme une pondération de 10% -25% dans ces grands portefeuilles institutionnels. Pour de riches particuliers qui investissent de l'argent imposable des hedge funds sens beaucoup moins. Les cotes ne sont pas grands que la plupart de ces investisseurs sera assez sophistiqués pour trouver de bons hedge funds solides qui sont encore ouverts à de nouveaux investisseurs et qui offrira de bons rendements corrigés du risque après que toutes les taxes et impôts payés. Si vous cherchez des fonds de couverture je recommande d'obtenir des conseils de quelqu'un ayant une expertise, à la recherche d'un fonds avec une entreprise de marque derrière elle et un fonds avec une expérience de plusieurs années. Même avec tout cela, je serais prudent sur les individus de mettre plus de 10% -20% de leurs actifs dans les hedge funds. Je pense que beaucoup des 8000 + fonds, il produira des rendements décevants après déduction des frais et taxes payés par les investisseurs. Beaucoup d'entre eux utilisent des stratégies similaires et ils ne peuvent pas tous être supérieure à la moyenne.


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