Il est évident que tout investisseur va vouloir se maintenir les meilleurs fonds communs de placement. Le problème est que la plupart des investisseurs n'ont pas vraiment une idée de ce qu'ils attendent d'un fonds commun de placement, et ainsi de ne pas avoir un plan pour identifier les meilleurs fonds de leur situation particulière.

Le change d'un investisseur à l'autre. Nous avons tous notre situation particulière, à l'adresse. Des facteurs comme l'âge, le revenu, la tolérance au risque, des années jusqu'à la retraite, et ainsi de suite avoir un impact réel sur les attentes que vous avez pour vos investissements, et donc le «meilleur» des fonds pour vous.

Par exemple, jetez un oeil à votre tolérance au risque. Pendant les années de marché baissier de 2000 à 2002, le Nasdaq 100 a chuté de près de 80%, et le S & P 500 se sentent près de 50%. Donc, pour être investi que dans le foulage des marchés boursiers vous aurait exposé à ce genre de risque. Si vous êtes retraité, ou à peu près, ce genre de chute serait catastrophique. Inversement, si vous étiez juste en dehors de l'école à 40 ans jusqu'à la retraite et très peu à investir dès maintenant, la perspective de ce genre de chute ne semble pas aussi effrayant, et peut être tolérée dans l'espoir que vous pourriez voir des rendements plus élevés que actions ont apporté.

Si vous êtes à la recherche d'une sorte de flux de revenus de ces fonds, parce que vous êtes à la retraite, alors, soit les fonds à revenu fixe ou des fonds d'actions investissant dans dividende à haut rendement stocks pourrait être un excellent choix. D'autre part, si vous êtes actuellement dans une tranche d'imposition supérieure, plus de revenus peut ne pas être ce que vous cherchez, mais serait plus intéressé dans les investissements de type de croissance qui sont susceptibles d'augmenter en valeur au fil du temps, mais les résultats être échangés en tant que gains en capital au cours des années plus tard.