D'abord, je tiens à remercier tous les participants pour leur intérêt dans la première partie de cet article - "La voie rapide vers votre liberté financière Partie 1 - Mise à profit votre argent".

Maintenant, vous mai maintenant être penser que toute cette idée d'effet de levier est grand et gagne $ 81,000 pour un placement de 20.000 dollars sur sept ans serait formidable. Le problème avec cela est "Il est encore trop lent." Nous pouvons encore faire beaucoup mieux. En plus de levier, nous avons besoin d'ajouter le principe de la vitesse. Voici comment cela fonctionne:

Dans la première année, l'investisseur prend les 20.000 $ et achète le même foyer $ 200,000 comme précédemment illustré dans The Fast Track to Financial Freedom (Part 1) - Mise à profit votre argent. La maison apprécie encore à 5% chaque année et les loyers sur la maison couvrir les dépenses des propriétaires des logements, y compris le paiement d'hypothèque.

Après deux ans, cette maison sera une valeur d'environ 220,000 $. Au lieu de laisser cette appréciation s'asseoir et de s'accumuler, l'investisseur emprunte Out et achète une autre maison 200.000 dollars. Comment est-ce possible? Tout simplement, l'investisseur met une deuxième hypothèque sur la maison d'un montant égal à l'appréciation. Le loyer est déclenché juste assez pour couvrir les intérêts sur ce prêt supplémentaire. (La plupart des propriétaires augmenter le loyer au moins tous les deux ans).

La seconde maison est également en location et apprécie à 5% par an. Tous les deux ans, l'appréciation de chacun des foyers de l'investisseur est propriétaire est emprunté et utilisé pour acheter de nouvelles maisons.

En faisant cela, à la fin de sept ans, les investisseurs seront propriétaires huit maisons d'une valeur totale de 2.020.000 $ et l'équité de $ 273,000. Cette situation est comparée aux fonds propres de seulement 101.000 dollars si le seul investisseur a acheté la première maison et rapport aux fonds propres de 39.000 $ si l'investisseur avait invoqué l'intérêt composé à partir des fonds mutuels. C'est ce que nous appelons la vitesse. Vélocité de la monnaie est tout simplement le processus de déplacement de monnaie continuellement dans de nouveaux et de meilleurs investissements.

Lors d'une valeur nette de $ 273,000 l'investisseur a plus de treize fois leur investissement initial en sept ans. Il en est ainsi beaucoup mieux que d'intérêts composés que la plupart des gens ont du mal à y croire.

Quand je fais cette démonstration à un séminaire, il ya toujours au moins une personne qui ne veut pas croire que c'est possible. À ce moment, je demande au public si quelqu'un a jamais mis les concepts d'effet de levier et la vitesse en pratique. Invariablement, quelqu'un lève la main et explique que dans la pratique, il a travaillé beaucoup plus rapide que ce que j'ai démontré, en raison du caractère très conservateur de cette démonstration.

Vous avez sans doute seraient ravis de ce niveau de rendement. Nos clients sur la fourniture serait déçu d'une valeur de seulement 2 millions de dollars à la fin de sept années d'un investissement de 20.000 dollars. Pourquoi? Parce que, ce rendement ne tient pas compte dans aucun des avantages fiscaux liés aux investissements. Avantages fiscaux, lorsqu'elle est bien prise, peuvent DOUBLE VOTRE INVESTISSEMENT. Voici comment.

Revenons à notre exemple. Supposons que notre investisseur est dans une tranche d'combiné fédéral et de l'état d'imposition de 35%. Supposons aussi que notre investisseur a d'excellents conseillers fiscaux, comme ceux de ProVision, qui comprendre la magie de l'amortissement.

Dépréciation, tout simplement, est un non-retenue en espèces chaque année pour une fraction du prix d'achat de l'immobilier locatif. Cette déduction sera mis une quantité considérable d'argent dans la poche de l'investisseur.

Supposons que l'investisseur prend les économies d'impôt de la dépréciation et l'utilise pour acheter des maisons individuelles supplémentaires de la famille. Et tout comme d'autres maisons, tous les deux ans, l'investisseur emprunte à l'appréciation et achète une autre maison. À 10% de moins et 5% annuel d'appréciation, avec juste l'original $ 20,000 investissement et les économies d'impôt de la dépréciation, à la fin de sept ans, l'investisseur détiendra le texte suivant:

- 16 logements d'une valeur totale de 4.200.000 dollars

- Avoir net de 540.000 $, soit environ le double de la valeur nette de $ 273,000 sans les avantages fiscaux

- L'appréciation annuelle après les sept années de 210.000 dollars par an

- Le tout avec un investissement initial unique de 20.000 dollars

So let's recap. Si l'investisseur avait écouté un conseiller financier typique, l'investisseur aurait investi 20.000 dollars dans un fonds mutuel et, avec un très bon marché, aurait $ 39,000 à la fin de sept ans. D'autre part, si l'investisseur avait utilisé les concepts d'effet de levier et la vitesse, y compris les avantages fiscaux, l'investisseur aurait 540,000 $ à la fin de sept ans et d'une valeur de portefeuille de plus de 4 millions de dollars.

Ce qui est étonnant sur les concepts d'effet de levier et la vitesse, c'est qu'ils ne sont pas limités à l'immobilier. Ils travaillent aussi bien dans les affaires et dans le marché boursier. Mais si ces concepts sont si grands, pourquoi ne pas «l'investisseur moyen de les utiliser? La réponse est simple, connaissances et efforts.

Il ya un facteur final - EFFORT. Il est facile de donner votre argent à un conseiller en placement et il est facile pour le conseiller de mettre l'argent dans un fonds mutuel. Il n'est pas aussi facile d'acquérir les connaissances nécessaires pour mettre les concepts d'effet de levier et la vitesse à travailler dans l'immobilier, les affaires ou le marché boursier. Cela demande un effort, tous deux de l'investisseur et de conseillers de l'investisseur.

Plus chaleureuses salutations,

Tom